Comprendre KYC et son fonctionnement dans le monde de la cryptographie

KYC est toujours le premier point de contact entre un utilisateur et une entreprise donnée, mais que représente-t-il exactement ? De plus, l’émergence des crypto-monnaies a soulevé quelques énigmes concernant le KYC, nous allons donc ici nous concentrer sur la signification du KYC et sur la manière dont il est utilisé dans le monde de la cryptographie.

Qu’est-ce que le KYC et pourquoi est-ce important ?

Comme mentionné ci-dessus, KYC est une abréviation de Know Your Customer. Il s'agit d'un processus de vérification que vous devez effectuer sur des sites réputés lorsque vous effectuez une transaction – de cette façon, le site peut confirmer votre identité.

Quand vous voulez obtenir une nouvelle carte de crédit, acheter un smartphone or faire des dépôts ainsi que les retraits at Sites de Crypto Casino, vous devez confirmer votre identité.

Bien entendu, cela se fait principalement à des fins de sécurité et de réglementation, et ces dernières années, nous avons vu cette pratique mise en œuvre dans le monde de la cryptographie.

Le KYC est important car cela pousse les institutions financières à travailler avec les agences gouvernementales pour collecter et utiliser les données des clients. Les données que vous fournissez à l'institution seront stockées dans une base de données qui fera courir tous les risques potentiels liés aux relations commerciales avec vous.

Ces bases de données contiennent des informations détaillées qui peuvent servir de signal d’alarme pour certains clients, et le but ultime est d’établir les risques financiers potentiels liés aux relations commerciales avec ce client.

AML et KYC sont-ils identiques ?

Les gens confondent souvent AML ainsi que les KYC, mais nous sommes ici pour annuler ces comparaisons. Bien sûr, ils se ressemblent, mais ils couvrent différents aspects des efforts déployés par l'entreprise pour se conformer aux lois du pays.

AML est l'abréviation de Lutte contre le blanchiment d'argent et c'est un processus en place qui cherche à contrôler :

• La fraude en ligne
• Criminalité financière
• Financement du terrorisme
• Autres types d’activités néfastes

Alors, AML prête une attention particulière aux risques criminels potentiels, Bien que l' KYC fait simplement partie intégrante de l'AML, en se concentrant sur l’identification et la vérification des clients.

Quelles sont les exigences KYC ?

Les bases Exigences de KYC variera en fonction du secteur, mais c'est une règle générale que les banques et autres prestataires de services financiers doivent mettre en œuvre les processus KYC les plus stricts.

Donc un numérique Processus KYC peut comprendre les étapes ou exigences suivantes :

• Vérification des documents – il vous sera demandé de présenter des pièces d’identité délivrées par le gouvernement pour confirmer votre identité.
• Vérification du visage – pour garantir la présence en direct et l’identité de la personne, une entreprise peut vous demander d’envoyer une photo ou une vidéo contenant votre pièce d’identité.
• Vérification d'adresse – le justificatif de domicile est un autre élément crucial, car les entreprises cherchent souvent à renforcer davantage leurs données sur un utilisateur.

De plus, notez que certaines vérifications peuvent paraître un peu étranges à première vue, car les entreprises peuvent vous demander de tenir un morceau de papier avec une courte phrase manuscrite. Bien sûr, vous obtenez la phrase du vérificateur, et c’est une technique efficace dont de nombreuses entreprises profitent.

L’essentiel est que tout ce qui précède est une généralisation du processus KYC, car chaque entreprise travaille sous des juridictions différentes et a des exigences différentes.

Qui réglemente le KYC ?

KYC a une présence généralisée et vous le rencontrerez sûrement chaque fois que vous chercherez à faire des affaires en ligne. Cependant, il s'agit d'un processus à la fois international et national et, à ce titre, différents organismes supervisent la réglementation et la vérification des AML ainsi que les KYC procédés.

Certains pays disposent de plusieurs organismes en charge des processus, tandis que d'autres feront appel à des organismes privés pour effectuer les vérifications.

KYC dans le monde de la cryptographie

Chacun a sa propre opinion sur les crypto-monnaies, ce qui signifie naturellement que leur crédibilité sera pour le moins contestée.

Vous trouverez des tonnes d'arguments pour et contre les mécanismes de sécurité dans le monde de la cryptographie, et c'est normal : en raison de leur nature décentralisée, des problèmes persistants concernant la sécurité et la crédibilité de la cryptographie.

Certains disent que le manque de crédibilité est la principale raison qui entrave la croissance du secteur, alors le KYC est-il applicable là-bas ? Nous allons jeter un coup d'oeil.

KYC dans les plateformes d'échange – Le dilemme

En raison de la pression exercée pour plus de contrôle sur le monde de la cryptographie, nous constatons désormais que les échanges cryptographiques doivent se conformer aux mêmes règles que leurs homologues financiers traditionnels.

Comme vous pouvez vous y attendre, certains se sont opposés aux réglementations et aux processus KYC, affirmant que la nature même des crypto-monnaies est leur structure décentralisée. KYC et d’autres exigences sont exactement à l’opposé de la façon dont un échange cryptographique devrait fonctionner, il n’y a donc pas de point médian ni de compromis dans cet argument.

Certains sites d'échange comme Binance conviennent que le KYC est une nécessité, ils demandent donc à leurs nouveaux utilisateurs d'effectuer ces processus avant de négocier.

Autre sites d'échange de cryptos ont une approche plutôt inhabituelle – ils demanderont à leurs clients de télécharger Données d'identification lors de la création de leur compte, mais ils seront instantanément autorisés à échanger. Entre-temps, l'échange examinera les données et seulement s'il trouve quelque chose de suspect, il agira et révoquera les comptes des utilisateurs.

Malgré les tentatives de raccourci sur Processus KYC, les sites d’échange de crypto devront probablement se conformer à ces règles. L’influence croissante sur le marché de la cryptographie signifie que nous verrons probablement les règles KYC s’étendre encore davantage, nous pourrions donc nous diriger vers un avenir où les crypto-monnaies sortiront de l’ombre.

Étant donné que l’accent est davantage mis sur les transactions internationales impliquant des crypto-monnaies, les entreprises doivent désormais suivre les normes de conformité fixées par l’Organisation internationale de normalisation. L'ISO vise à protéger à la fois le consommateur et l'institution contre toute menace potentielle.

Quelle est la voie à suivre ?

Dans l’ensemble, nous pouvons dire qu’une réglementation plus stricte de la scène des cryptomonnaies présente de nombreux risques et avantages. D’un côté du spectre, nous comprenons que les gens accordent de l’importance à leur vie privée et apprécient les transactions anonymes, mais la clarté et la normalisation dans le monde de la cryptographie l’aideront à prospérer.

Certains experts affirment que le marché de la cryptographie est dans une impasse en raison du manque de réglementation. Les processus KYC peuvent aider l’industrie à prospérer et dissiper certaines des inquiétudes que les gens ont à l’idée d’y investir.

Grâce au Processus KYC, les entreprises peuvent avoir plus de marge de croissance ainsi que les tout le monde peut se sentir à l'aise, sans craindre d'enfreindre la loi – sachant que vous investissez votre capital dans une entreprise légitime, vous vous sentirez beaucoup plus en sécurité !

L’autre côté de l’argument est évident et très logique également. Les gens diront toujours que les crypto-monnaies ont été créées pour être anonymes et décentralisées, ils considèrent donc le KYC comme une sorte de censure.

Le plus grand point d’attraction que les gens apprécient est l’anonymat et ils sont attirés par les crypto-monnaies en raison de la promesse qu’ils ont un contrôle à 100 % sur leurs actifs.

Nous pouvons voir les deux côtés de l’histoire, il est donc difficile de prédire ce qui va suivre dans le monde de la cryptographie. Nous pensons que tôt ou tard, nous trouverons plus de clarté sur la direction que prendra le monde de la cryptographie !